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全面提升银行业保险业依法经营水平 上海银保监局拟出台“24条”

2022-07-05 发布于 遂平百事通
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  助力上海国际金融中心建设,提升机构依法经营水平,上海银行业保险业该如何进一步加强法治建设?上海证券报记者今日独家获悉,上海银保监局近期就提升辖内机构依法经营工作的实施意见,印发了征求意见稿。

  该征求意见稿从完善机构依法经营治理架构、充分发挥机构法律顾问作用、构建辖内法律风险监管机制、加强法律风险治理多维协同、提升法治管理数字化水平、深化金融服务与法治融合度、夯实依法经营组织机制保障等七方面以24点实施细则对全面提升上海银行业保险业依法经营水平提出了要求。

  征求意见稿要求,辖内法人机构应当搭建依法经营公司治理框架,设置依法经营专业工作机构,优化机构依法经营制度体系,完善机构法律风险防范机制,建立依法经营评价考核机制。

  国有金融机构企业应当按照“把党组织研究讨论作为董事会、经理层决策重大问题的前置程序”的要求,完善重大决策制度机制,强化党组织对企业领导人员依法行权履职的监督,确保企业决策部署及其执行过程符合党和国家方针政策、法律法规。

  辖内机构应当建立依法经营评价与考核制度,将法律风险管理纳入分支机构、业务部门及其负责人绩效考核指标体系,全面夯实薪酬与依法经营情况的联动匹配机制。

  征求意见稿要求,协力优化金融立法执法工作,加强与人民银行、证券监管部门、地方金融监管部门以及市场监管、税务、自然资源登记等行政执法部门的法治交流协同,及时了解行政立法执法动向,共同优化上海金融法治营商环境。

  征求意见稿要求,辖内法人机构应当建立内设法律顾问与公司律师工作制度,明晰内设法律顾问与公司律师的权利义务,构建总法律顾问机制,加强外聘法律顾问管理。

  同时,应做好机构法律风险相关行政许可审查工作,完善机构法律风险非现场监管机制,优化机构法律风险检查评价机制,构建机构法律风险交流互动机制。

  监管部门在意见中提出,辖内机构应加快适应“智慧法院”、监管数字化以及金融交易数字化转型需要,充分运用大数据、云计算、区块链以及人工智能等信息化技术,持续推动辖内机构“智慧法务”建设,完善法律信息管理系统,将法律管理全面融入银行保险机构业务全流程。

  加快法律数据库建设,鼓励上海银行业保险业自律组织积极探索建立法律信息共享平台,在确保数据安全的前提下,实现行业共享共用。提升法律数据分析应用能力。辖内机构应进一步提升运用法律信息数据的分析应用能力,以数据支撑量化法律风险形态、分布与演变趋势,实现法律信息数据呈现的动态化、精细化与可视化。机构法律顾问应加强对法律管理数字化管理应用场景的研究,全面分析数字化本身可能面临的法律风险,有效规避法律管理数字化转型的负面效应。

  征求意见稿要求,上海银行业保险业从业人员应当树立合规就是效益、守法就是发展的信念,将法治融入金融服务从业者的职业操守。对于同类业务、同类主体一视同仁,对违法违规金融活动“零容忍”,将法治融入金融服务经营者的公平竞争。

  辖内机构应将消费者保护的理念全面融入金融服务产品的设计、销售、运营以及赎回、退出等各个环节,将法治融入金融服务需求者的有效供给。辖内机构应依法履行提供金融服务的法定职责,有效支持实体经济发展,全面履行金融机构的社会责任,提高金融服务的便利度与可获得性,确保自然灾害、疫情发生等特殊时期金融服务不中断,通过依法开展“无还本续贷”等融资服务,加强对小微企业、金融消费者等金融服务相对方的倾斜支持。

  对于经营困难的融资企业,依法组建金融机构债权人委员会,全面履行相关融资支持义务,助推提升破产办理质效,持续优化上海国际金融中心法治营商环境。

(文章来源:上海证券报)

文章来源:上海证券报
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